近日，桃江農(nóng)商銀行憑借高度的風險意識和嚴謹?shù)牟僮髁鞒蹋晒ψR別并攔截一筆涉案資金，金額高達22萬元。在公安機關的密切協(xié)作下，該行有效阻斷涉詐資金轉移，切斷了犯罪鏈條。

　　事發(fā)當日，一位客戶前往該行三堂街支行柜臺，要求將一筆剛入賬的資金，全額轉至本人名下的他行賬戶。資金“快進快出”的異常特征立刻觸發(fā)了柜員的“反詐神經(jīng)”。柜員隨即對轉賬用途和資金來源進行深入核查。客戶雖表面配合，但在提供資金來源清單和相關記錄時，所陳述內(nèi)容卻前后矛盾、邏輯混亂，提供的資料也無法相互印證，這些顯著異常信號讓柜員警覺驟升。事態(tài)緊急，柜員立即啟動內(nèi)部風險響應程序，向會計主管及支行行長報告。支行行長第一時間前往柜臺指揮處置，經(jīng)對客戶言行及資料的全面研判，一致認定該筆資金存在重大涉詐嫌疑，立即對該賬戶采取臨時管控措施，并迅速向屬地公安機關報案。

　　派出所民警火速抵達現(xiàn)場，經(jīng)協(xié)同資金轉出地公安機關多方核查，最終確認該筆22萬元資金確系涉案資金。